¿Qué es un conflicto de interés?

Un conflicto de interés ocurre cuando un colaborador, directivo o proveedor tiene intereses personales, familiares o económicos que podrían afectar su objetividad al tomar decisiones dentro de la empresa. Esto incluye, por ejemplo:

• Tener familiares trabajando en áreas sensibles.
• Ser socio oculto de un proveedor.
• Tener intereses financieros en decisiones que debe supervisar

¿Por qué es importante declararlo?

Un conflicto de interés no es delito por sí mismo, pero no declararlo y permitir que afecte las decisiones, puede derivar en delitos de corrupción entre privados, administración desleal o uso indebido de información privilegiada.

Además, dentro de un Modelo de Prevención de Delitos (MPD), la identificación de conflictos de interés es una medida fundamental para prevenir sanciones, riesgos penales y reputacionales.

¿Qué norma lo exige?

En primer lugar principios de ética y sentido común, además tenemos la Ley N° 20.393 que regula la responsabilidad penal de las personas jurídicas, establece que:

“Los modelos de prevención deben identificar y gestionar los conflictos de interés que puedan incidir en la comisión de delitos corporativos.”

Asimismo, instituciones públicas o fiscalizadas por la CMF y la UAF están sujetas a normativas adicionales (como la Circular UAF N° 57 o N° 62), que exigen la debida diligencia en el conocimiento de las personas que participan en la organización y sus vínculos.

¿Qué riesgos enfrento si no los gestiono?

La omisión o falta de control sobre los conflictos de interés puede derivar en:

• Riesgo de pérdida patrimoniales
• Daño reputacional de distintas intensidades
• Multas administrativas por parte de organismos fiscalizadores.
• Responsabilidad penal para la empresa y sus representantes legales.
• Inhabilitación para contratos públicos.

¿Cómo gestionar el Conflicto de Interés?

En Gesintel te apoyamos no solo automatizar el trabajo manual, si no que contamos con soluciones tecnológicas que permiten:

• Hacer declaraciones digitales de conflicto de interés de forma segura y centralizada.
• Identificar vínculos familiares o societarios entre colaboradores, clientes o proveedores.
• Mantener trazabilidad y documentación de todas las gestiones.

Descubre más sobre esta solución y cómo cumplir con tus obligaciones de forma simple: Aquí

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Nuevos tipos de cargos PEP duplican la lista

La reciente publicación de la Circular N° 62 de la UAF modifica la definición de Personas Expuestas Políticamente (PEP).
Se incorporan 12 nuevos tipos de cargos, algunos de carácter nacional y otros de carácter municipal y/o regional.
Este cambio introduce más de 5.300 personas nuevas en la lista. Sin embargo algunas categorías ya estaban consideradas en AMLupdate en base a las mejores prácticas y recomendaciones del GAFI.

Ya incluídos en AMLupdate

• Concejales (en la base VIP)
• Consejeros Regionales
• Asesores Regionales Ministeriales
• Delegados Presidenciales
• Cónsules
• Alto Mando Fuerzas Armadas
• Fiscal Nacional Económico

Nuevos en AMLupdate

• Administradores Municipales Nuevos
• Directores de Obras Municipales Nuevos
• Jueces de Primera Instancia Nuevos
• Fiscales Adjuntos del Ministerio Público Nuevos
• Contralores Regionales Nuevos

Todos los cambios estarán disponibles en AMLupdate desde el 1 de junio de este año, día de entrada en vigencia de la circular.
Las personas relacionadas y socios PEP sumarán más de 120.000 personas.

Atención a las alertas que se generarán en AMLupdate.

Identificar al Beneficiario Final

• Todos los operadores deberán identificar a los Beneficiarios Finales de sus clientes y proveedores.
• El servicio UBOfinder de Gesintel está diseñado para identificar, verificar y mantener un registro de Beneficiarios Finales utilizado por bancos y otras instituciones que cumplen al 100% la norma.

Enfoque en Riesgos y otros

• Se debe conocer y evaluar el riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT) y aplicar medidas de debida diligencia simplificada o reforzada en base a ese riesgo (EBR).
• Se refuerza el rol del Oficial de Cumplimiento, siendo lo más destacado la autonomía y el acceso a toda la información de transacciones y operaciones de su empresa.

Contáctanos, llega preparado al 1º junio.

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