El pasado 17 de agosto de 2025, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS Perú) publicó la Resolución SBS N° 02868-2025, que modifica la definición y listado de Personas Expuestas Políticamente (PEP), reemplazando la Resolución SBS N° 4349-2016.
Este cambio busca alinear la normativa peruana de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) con las recomendaciones internacionales del GAFI, fortaleciendo los sistemas de compliance en Perú y las obligaciones de los sujetos obligados supervisados por la SBS y la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF Perú).
Principales modificaciones
Plazo para ser considerado PEP (numeral 1):
- Antes (2016): se consideraba PEP a quien hubiera ocupado funciones públicas relevantes en los últimos 5 años.
- Ahora (2025): el plazo se reduce a 2 años, en concordancia con los estándares internacionales aplicables en materia de lavado de activos en Perú.
Lista de funciones y cargos actualizados (Anexo):
Cambios en los artículos e), i), j), k) y m) del numeral 2:
- Poder Judicial Perú: se mantienen jueces supremos, superiores y especializados, reforzando la mención a equivalentes en el fuero militar.
- Entidades públicas y organismos autónomos: se elimina la referencia a asesores, limitándolo a autoridades, directores, miembros de órganos colegiados, secretarios generales y jefes de gabinete.
- Cuerpo diplomático peruano: solo se consideran embajadores, eliminando a cónsules y ministros plenipotenciarios.
- Partidos políticos: se mantiene a fundadores y dirigentes, incorporando además a candidatos a cargos de elección popular.
Impacto para las empresas y sujetos obligados en Perú
Las entidades financieras, notarías, estudios de abogados, casas de cambio, agentes inmobiliarios y demás sujetos obligados en Perú deberán:
- Ajustar sus políticas internas de debida diligencia considerando los nuevos plazos y cargos de PEP.
- Actualizar sus sistemas de monitoreo y herramientas de compliance en Perú para integrar la definición vigente de PEP.
- Reforzar la capacitación de oficiales de cumplimiento y equipos de riesgos en torno a las modificaciones normativas de la SBS Perú.
¿Cómo apoyamos desde Gesintel?
En AMLupdate, ya hemos incorporado estos cambios en los procesos de identificación de PEP.
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